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宇信科技:公开发行可转换公司债券募集资金运
2019-10-28 16:42

  发行可转换公司债券募集资金总额为不超过人民币68,815.30万元(含68,815.30

  年,《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管指导意见(征求意见稿)》指出

  息科技治理成效,完善科技研发运维体系,强化信息安全和风险管理。”2017年

  5月,中国人民银行成立金融科技(FinTech)委员会,旨在加强金融科技工作的研

  究规划和统筹协调。2017年6月,中国人民银行公布《中国金融业信息技术“十

  三五”发展规划》,要求“进一步完善金融信息基础设施,以新技术应用促进“互联

  网+”行动计划、大数据发展行动落实,推动实施金融标准化和网络空间安全战略,

  优化金融信息技术治理体系,全面提高金融服务能力”。2019年,中国人民银行

  再度发布《金融科技发展规划(2019-2021年)》,要求“到2021年,建立健全我

  国金融科技发展的’四梁八柱’,进一步增强金融业科技应用能力,实现金融与科

  念。2018年6月1日,人民银行党委举行中心组集体学习。会议指出,金融领

  了至关重要的作用,正如中国银行业协会发布的《中国银行业发展报告(2018)》

  根据IDC发布的《中国银行业IT解决方案市场份额,2018》,2018年中国

  银行业IT解决方案市场的市场整体规模达到419.9亿元人民币,比2017年增长

  23.6%。IDC预测,到2022年中国银行业IT解决方案市场规模将达到882.95亿

  的重要发展趋势,IT解决方案市场的交付模式已经从过去的“软件+服务”模式转

  业社会发展强心针的作用。在当下“无科技不金融”的共识下,金融科技的创新应

  并通过《国家创新驱动发展战略纲要》、《新一代人工智能发展规划》、《“十三五”

  在风险,提升人民银行金融科技工作的履职能力和水平。同时,将重点调查研究,

  新和持续发展。近年来,我国金融业开始呈现出“脱媒化”、“去中心化”和“定制

  着“互联网+”时代的发展,银行在应对海量客户数据处理时,该架构的缺点日益

  并发的访问需求、节约化经营模式的转变以及金融科技等内外部因素共同作用下,

  本项目投资总额为40,121.99万元,其中拟以募集资金投资35,484.80万元。

  的要求。同时,互联网的广泛应用给银行带来了更多的业务机会以及相应的挑战,

  来的成本效率改变日益临近,以大数据、人工智能、云计算为代表的数据、算法、

  的《2018中国消费信贷市场研究》,我国消费金融市场规模由2010年1月的6,798

  亿元攀升至2018年10月的84,537亿元,占境内贷款比重由1.7%上升至6.3%。

  与此同时,互联网消费金融的渗透率也在逐年加速提升。2013年我国互联网消

  费金融渗透率仅为0.05%,2018已经增长至4%。而据中商产业研究院数据显示,

  2017年中国汽车金融市场规模达到1.16万亿元,增长率达到21.5%,预计2018

  年中国汽车金融市场规模将达到1.39万亿元,而这一数据在2014年时仅为0.6

  根据IDC数据,2013年至2017年间,中国银行业IT投资规模呈现持续上

  升的走势,且历年增速均保持在10%左右。2017年中国银行业整体IT投资为1014

  亿元,同比增长9.84%,未来几年将持续增长,2020年预计达到1351亿元。从

  2017年中国银行业IT投资在各类IT产品的分布情况来看,硬件方面的投资占

  到投资总量的52.1%,与2016年相比呈现继续下降趋势;软件和服务方面的投

  资占银行业IT投资总量的9.0%和38.9%,服务与2016相比呈现继续上升趋势。

  IDC研究报告显示,2018年中国银行业IT解决方案市场保持健康平稳发展

  的局面。2018年中国银行业IT解决方案市场的市场整体规模达到419.9亿元人

  民币,比2017年增长23.6%。IDC预测,到2022年,中国银行业IT解决方案

  市场规模将达到882.95亿元人民币。按照IT解决方案类型进行划分,银行业IT

  类解决方案,其中业务类解决方案占比最高,2017年业务类解决方案在银行业

  据中商产业研究院数据显示,2017年中国汽车金融市场规模达到1.16万亿

  元,增长率达到21.5%,随着中国汽车金融市场的逐渐开放与征信系统的完善,

  融资租赁公司、互联网保险公司纷纷入局,市场规模将进一步扩大,预计2018

  相比,我国汽车金融渗透率依旧较低。根据罗兰贝格发布的数据显示,2017年,

  的比重)为39%,而同期的美国、德国、法国其汽车金融渗透率分别为86%、

  75%、70%。从汽车金融渗透率来说,中国汽车金融市场未来仍有较为可观的发

  支持,消费金融领域的发展速度逐渐加快。从2017年开始,消费金融领域的不

  心发布的《2018中国消费信贷市场研究》,我国消费金融市场规模由2010年1

  月的6,798亿元攀升至2018年10月的84,537亿元,占境内贷款比重由1.7%上

  升至6.3%。与此同时,根据易观发布的《中国消费金融行业专题研究2018》,互

  联网消费金融的渗透率也在逐年加速提升。2013年我国互联网消费金融渗透率

  仅为0.05%,2018已经增长至4%,且预计未来仍将保持较好的增长趋势。

  随着互联网技术的持续深入应用和普及,2013至2018年间,中国互联网消

  费金融信贷余额从65亿元持续快速增长至1.5万亿元,未来我国消费信贷行业,

  2016年7月15日,《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管指导意见

  构转型,到“十三五”末期,面向互联网场景的重要信息系统全部迁移至云计算架

  统“信息安全”和“自主可控”的要求,符合国家在金融科技领域的发展指导方向。

  观的增长空间。预计到2022年中国银行业IT解决方案市场规模将达到882.95

  顺利实施,公司已经对本项目中的部分产品模块进行了前期试点,市场反响较好,

  此,以银行为主的金融机构在选择软件供应商时对于企业规模、信誉、技术实力、

  较高的研发投入,2016-2018年间,公司研发投入持续占到公司营业收入的8%

  有商业银行、12家股份制银行以及100多家区域性商业银行和农村信用社以及

  十余家外资银行提供了相关产品和服务。据IDC报告显示,公司自2010年起连

  续多年在中国银行业IT解决方案供应商中排名领先。2018年,公司在中国银行

  IT解决方案整体市场占有率排名第2。公司在金融科技领域深耕多年,形成了一

  趋势,扩大公司研发团队,升级软件开发及测试平台,围绕分布式架构、区块链、

  从金融行业实际应用出发,深挖行业需求,将在智能客服、智能运营、智慧营销、

  本项目投资总额为22,540.12万元,其中拟以募集资金投资21,330.50万元。

  技术积累,采用业务产品和技术平台并重的策略,充分发挥公司十余年的金融IT

  行业经验,遵循“以客户为中心、以金融产品为依托、以控制风险为主线、以IT

  管理为保障”的IT构架理念,跟踪行业动态,从金融IT系统整体架构视角出发,

  充分发挥公司十余年的金融IT行业经验,遵循“以客户为中心、以金融产品为依

  托、以控制风险为主线、以IT管理为保障”的IT构架理念,跟踪行业动态,从

  银行、六家国有大型商业银行、12家股份制商业银行、十余家外资银行以及100

  (Fintech)和监管科技(Regtech)研究与应用。研发基于云计算、应用程序编

  程接口(API)、分布式账本技术(DLT)、密码技术等的金融监管平台和工具。

  金融业务创新有力支撑和持续驱动”。银监会发布的《中国银行业信息科技“十三

  五”发展规划监管指导意见》也提出,“深入推进落实国家创新驱动发展战略,将

  入开展虚拟化、云计算、大数据、移动互联领域的创新,积极尝试开展量子通信、

  手的先发优势。公司研发的新一代分布式开发平台YUDP(Yusys Unified

  有商业银行、12家股份制银行以及100多家区域性商业银行和农村信用社以及

  立以来,高度重视产品研发和技术积累,历年来保持了较高的研发投入,2016-2018年间,公司研发投入持续占到公司营业收入的8%以上。同时,公司

  高级管理人员平均行业从业经验超过15年,平均在公司服务年限超过10年,核

  近年来,公司的主营业务持续发展,营业收入和经营业绩实现稳定增长。2016

  元及214,056.07万元,年均复合增长率达到14.84%。预计未来几年内公司仍将

  力,为保持与强化公司在技术研发与专业人才方面的行业领先地位提供有力保障。

  创新的效率,为公司提供充足的新技术储备,同时还可创造良好的人才流入环境,



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